近日，一名女子神色匆匆地来到荆州农商行岑河支行营业厅，声称做直播带货需要办理开卡业务，大堂经理沟通核实客户身份信息时发现，该客户居住村曾发生过多起因涉及电信诈骗、洗钱等违法活动导致银行卡被冻结事件，工作人员立刻提高了警惕，并对开卡用途进行的详细询问。
“你直播间账号多少？直播主要是带什么货？能将近一个月内的快递发货记录打开我们看看吗？”面对工作人员一连串的提问，该客户含糊其辞，均未正面回答，并要求打个电话后回复。待打完电话，该客户又称是为了办理商户收款码开卡，完全不提直播带货的情况。见此情形，工作人员向客户发放了荆州农商行反电诈反洗钱宣传折页，介绍了最近身边发生的几起电信诈骗案例，并讲解了出租出售银行卡的危害，叮嘱客户要保护好重要个人信息，避免“馅饼”成“陷阱”。
经过该行员工的耐心宣传和引导，该客户向工作人员坦白了开卡的真实用途：有人“高价收购”银行卡，并告诉村民当银行工作人员询问开卡用途时，以“家中农产品网络销售，1张银行卡转账效率过低，需要大量银行卡用于周转”为理由。了解到在明知他人利用信息网络实施诈骗行为的情况下，仍出售银行卡、手机卡，为他人提供便利，就涉嫌构成违法犯罪，情节严重将被追究刑事责任的严重后果后，该客户表示，今后一定会提高警惕，保持清醒，保护好个人银行账户信息，给自己的账户上好“锁”。
（荆州农商行岑河支行 姚国伟）