近年来，网络电信诈骗案件高发。涉案可疑人员在开立个人银行账户环节中无孔不入，给银行业带来了一定挑战。近日，当阳农商银行营业部成功堵截一起可疑人员开户，避免了可疑人员进一步转化为涉案人员。
2022年6月28日上午，两名襄阳藉人员携带身份证和某生活馆工作证明到当阳农商银行营业部大厅要求开户，大堂经理在了解客户过程中询问现在工作的地址在哪里，具体是做什么工作的，客户回复说“我们才去报到，也不知道是做什么的，别人介绍去的，公司要我们到你们这里开户”，因客户说不出清楚开户的用途，不清楚现在的工作地址，也不能提供单位电话进行核实，大堂经理通过企查查平台查询该公司，只查询到异地有一个同名生活馆。因无法核实，工作人员婉拒了他们的开户请求，并告知只要能证明在本地生活或者工作，用途正当就可以开户。
当天下午这两名襄阳藉人员又携带社区开立的居住证明和身份证到营业部大厅要求开户，大堂经理认出了这两名人员上午来过，于是拨打居住证明上面留存的联系电话进行身份核实，因是空号无法核实，再次婉拒开户请求，因对其言行存疑，大堂经理现场告知违规出租、出借银行卡给他人使用属于违法行为。在其离开后，大堂经理通过当阳市广家洲社区联系上了证明上署名的社区网格员，网格员表示当天并没有开具居住证明，并告知如果客户的确需要开具居住证，可到社区核实后开具。
在发现证明是假的以后，营业部立即上报运营服务部，运营服务部及时下发风险提示到各支行，提醒一线员工在平时办理业务中应善于观察、对客户养成“三多”的习惯：多看，观察客户办理业务时的陪同人员与周围的环境；多问，询问客户的基本信息和开卡用途，判断该业务是否客户本人意愿办理；多核实，对客户填写的信息进行核实，对客户的身份进行核实。加强对业务真实性审核，坚持严谨的工作态度，业务过程中有疑即报，切实降低柜面风险。
（当阳农商银行 周玲）